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【编者按】为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

为传递科学金融理财知识、培育健康理性理财观念，营造“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化氛围，同时切实履行公募基金行业社会责任，2025年以来，国联基金以“基金行业话养老”为核心主线，精准聚焦院校青年、社区老年、商圈大众等不同群体的养老金融需求，走进校园、深入社区、扎根商圈开展系列投资者教育活动。通过定制化内容、沉浸式体验、趣味化互动，全方位普及养老基金知识，引导不同年龄段群体树立科学的养老理财观念，以实际行动深耕养老金融领域，彰显公募基金行业担当，为行业高质量发展注入动力。

一、院校深耕：青春启蒙早规划种下养老理财“种子”

青年是养老规划的黄金起点，国联基金紧扣协会“推动投资者教育纳入国民教育体系”的部署，将养老金融知识融入高校及中学投教全流程，为青少年播撒长期养老规划的理念种子。​

在高等教育阶段，国联基金先后走进中央财经大学（沙河校区）、对外经济贸易大学、中国人民大学等高校，打造“养老规划从青春启航”系列投教课堂。其中，在中央财经大学开展的“青春理财启蒙，养老规划先行”专项活动中，结合大学生消费与理财习惯，针对“基金投资能否赚钱”等核心问题答疑解惑，重点引入养老金投资规划概念，强调“养老理财越早规划，复利效应越显著”的核心逻辑，引导金融专业学子将养老规划与职业发展、资产配置相结合。在对外经贸大学，国联基金两度赴约开展投教活动，4月以“养老经济”为核心主题，讲解个人养老金账户配置、养老目标基金运作逻辑；9月的“秋季开学第一课”中，向学生发放涵盖个人养老金规划的投教手册，结合定投技巧拆解养老基金的长期投资价值，帮助学生理解“时间+复利”在养老理财中的核心作用，实现从“懂知识”到“用知识”的进阶。​

针对三四线城市青少年金融素养提升的迫切需求，国联基金还走进甘肃省庆阳市华池一中，结合高中生认知特点，从压岁钱管理、梦想规划等生活场景切入，将养老基金的基础逻辑融入金融知识科普，引导青少年树立“养老规划无早晚，财富积累靠长期”的理念，弥补地域金融信息差，为青少年构筑起涵盖养老规划的金融认知体系。系列高校投教活动中，国联基金还通过职业发展分享、商业创新大赛等形式，将养老金融行业发展前景融入青年职业规划指导，助力培育既懂专业又有长期视角的金融后备人才。​

二、社区扎根：守护养老“钱袋子”筑牢老年财富安全防线​

社区是老年群体的主要生活场景，也是养老金融宣传的核心阵地。国联基金聚焦老年群体“养老财富保值增值”“防范养老诈骗”等核心需求，本年度与多家在京金融机构联合，以趣味化、通俗化的形式开展养老金融投教，守护老年居民的养老资金安全。​

在北京市朝阳区芍药居社区、金宝街北社区、塔院小区等多地开展的“金融知识进社区”活动中，将养老金融宣传与防非反诈深度结合。芍药居社区的健康财富知识竞赛中，竞赛题目专门设置养老基金选择、养老资金风险防范等板块，针对“如何判断养老投资中的风险信号”“怎样选择适配的养老目标基金”等问题，用“大白话”拆解专业概念，帮助老年居民理解公募基金在养老财富管理中的优势。金宝街北社区活动中，设立“防非反诈宣传角”，发放《养老财富安全手册》，结合“养老投资类”诈骗典型案例，揭露“高收益养老理财”等骗局套路，引导老年居民认清合法养老基金产品与非法金融活动的区别，牢记“不听、不信、不转账”的反诈要诀。​

在塔院小区特色活动中，国联基金创新将养老基金知识融入传统游戏，壶身标注养老诈骗类型，箭支对应养老基金合规投资要点，让老年居民在互动体验中掌握养老资金的科学管理方法。活动现场，工作人员还一对一解答老年居民关于养老基金定投、费率优化等问题，传递“长期投资、理性配置”的养老理财理念，切实提升老年群体的养老金融素养和风险防范能力。​

三、商圈延伸：贴近大众需求普及普惠化养老金融知识

商圈作为市民日常消费、社交的重要场景，是养老金融知识普惠传播的关键触点。国联基金联合多家在京金融机构，在商圈打造“财智启航”投教集市，将养老金融知识融入政策解读、互动体验全流程，满足不同年龄段市民的养老理财需求。

商圈投教集市上，国联基金从“投资者利益优先”“强化长期业绩导向”等角度，解读养老目标基金的产品特点、费率机制优化等核心内容。针对职场人群关心的“如何根据自身风险承受能力配置养老基金”“定投养老基金的实操技巧”等问题，工作人员结合不同职业、不同年龄段的案例，讲解标准家庭资产配置四象限中养老资金的配置逻辑，让市民直观理解养老规划在家庭财富管理中的重要地位。

活动现场发放的投教手册增设“养老金融政策图解”专题，通过可视化形式呈现个人养老金制度、养老目标基金运作模式等内容，让专业政策“看得见、读得懂”。不少市民表示，通过商圈投教活动，不仅了解到养老基金的费率优化红利，更认识到“养老规划不是中老年的专属，职场初期即可通过小额定投积累养老财富”。国联基金凭借“政策解读+实践指导”的沉浸式投教模式，打破传统投教单向传递壁垒，让养老金融知识真正走进大众生活。

未来，国联基金将继续秉持“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，以协会养老金融宣传要求为指引，构建起“院校启蒙、社区守护、商圈普及”的全场景养老投教体系。并严格遵循投教工作“规范性、有效性、普惠性”原则，持续创新养老金融投教形式，拓宽校园、社区、商圈等投教覆盖范围，不断丰富养老基金知识普及、风险防范提示等内容体系。以更贴近群众的方式传递专业养老金融知识，切实履行金融机构社会责任，实现金融普惠理念，为构建健康有序的金融环境贡献更大力量。

（本期内容由国联基金提供）

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