【编者按】为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

2025年是个人养老金业务从“试点探索”迈向“全面深化”的关键时期，经过前阶段的试点实践，市场对养老第三支柱的认知逐步提升，个人养老金也逐步走入千家万户的视野。但不少投资者仍面临“不知如何规划养老投资”、“对个人养老金融产品认知模糊”等问题，凸显投资者教育的紧迫性。

为助力构建更加全面的养老保障体系、帮助投资者树立更科学的投资理念，富国基金积极响应中基协“基金行业话养老”专项活动号召，围绕不同受众群体的需求特点，创新打造多维度的投教体系，通过视频播客、系列视频、社区活动、高校课程、图文材料、专题直播等多元化形式，将专业养老投资知识转化为通俗易懂的使用内容，切实提升居民养老理财素养。

一、跨界播客对话《一场关于"老去"的对话》，从财务到心灵的全面探讨

富国基金突破传统投教形式，联合知名播客《轻刀快马》主播付宇，邀请公司两位资深且专业的个人养老Y份额基金经理共同打造深度对话节目。节目围绕当代年轻人最关注的养老话题展开讨论：在人均百岁时代背景下，需要攒够多少钱才能实现幸福目标？面对延迟退休趋势，如何平衡当下生活品质与未来养老需求？长达一小时的对话既涵盖了养老三支柱体系、Y份额产品特点等专业内容，也深入探讨了养老焦虑的心理根源与化解之道，兼顾了科普性、专业性与共鸣感。节目通过小宇宙（音频）、B站及微信视频号（视频）等多平台传播，以更贴近年轻群体的方式传递养老规划的重要性。

二、系列图文《个人养老投资“滚雪球”指南》，用数据说话，让规划落地

相比于市场上比较常见的个人养老“如何买”、“如何重要”的科普，富国基金推出的系列图文以《个人养老投资“滚雪球”指南》为题，更聚焦“如何优化Y份额配置以提升养老幸福感?”内容通过详实的数据分析和直观的图表展示，为投资者解答了关键疑问：如何通过税收优惠政策与专业资产管理相结合，实现养老资金的长期稳健增值？系列图文从资产配置、投资纪律、风险收益特征等多维度展开，将专业的养老投资知识转化为可操作的实践指南，帮助投资者提升养老规划的可行性与执行力。

三、走进老年社区食堂，让金融反诈知识融入银发族的“烟火日常”

今年5月，为积极响应5・15全国投资者保护宣传日号召，富国基金携手蓝马甲公益团队、蚂蚁投资者教育基地，启动“金融反诈进社区”专项行动——来自富国基金各部门的员工化身“蓝马甲志愿者”，连续三天穿梭于上海五家社区的长者食堂，将专业投教化作春风化雨的关怀，让金融安全知识如汩汩暖流，浸润银发族的三餐日常。

志愿者们将反诈宣传与长者喜爱的形式结合，手把手教社区居民用手机AI功能解决生活难题，拉近距离；同时也以“永生花夜灯”手工课为情感纽带，在制作手作的温馨氛围中自然穿插“撒米养鸡骗局”、“借卡转账陷阱”等真实案例讲解，用“天上不会掉馅饼”的通俗提醒帮长者筑牢风险防线。现场摆放的反诈单页、易拉宝清晰标注“不轻信、不透露、不转账”的行动准则，搭配志愿者一对一的案例拆解，让抽象的反诈知识变得直观易懂。在权益保护指南里，志愿者们现场演示官方信息核查渠道，教长者识别正规金融机构，避免误入“伪金融”陷阱。

围绕个人养老第三支柱的内容科普，富国基金专项策划养老主题系列视频栏目《老友记》，通过贴心实用的选题、浅显易懂的表达、轻松愉快的氛围，用7期内容搭建起覆盖个人养老全流程的知识框架，让不同需求的投资者都能找到实用答案。从内容设计来看，《老友记》紧扣投资者最关心的核心需求，详细讲解了个人养老相关的退税攻略、操作流程、如何选基、Y份额小知识等科普内容，点赞和转发数合计超4000，观看量达2万人次。

四、深耕高校通识课，解锁养老投资“实务教学”新场景

年轻一代既是未来养老保障体系的核心参与者，也是推动养老金融市场发展的重要力量。在“一司一省一高校”投教活动发号召下，富国基金依托与上海财经大学的合作基础，将养老投资知识融入高校课程。

作为双方合作的经典项目，《金融中国》学分课程自2018年开设以来，已累计覆盖近1000名学生，成为高校投教的标杆性课程。今年3月，该课程中专门增设养老投资主题内容，面向具备扎实理论基础的研究生开展专项授课，包括《养老投资在中国》在内的养老投资相关的授课，均由富国基金资深从业者主讲，兼具专业性与实践指导性，将个人养老规划与投资者教育深度融入国民教育体系，与大学生群体共探养老规划路径，共绘未来财富蓝图。

五、持续宣传个人养老新政，多平台联动发力，让政策红利惠及更多人

2024年底，我国个人养老金制度迎来重要升级——缴费上限提高、覆盖人群范围扩大、产品选择更加丰富。为宣传政策红利、帮不同群体理解“个人养老”的必要性，富国基金依托全平台自媒体矩阵，产出资讯短片、图文材料、专题直播等多元化形式宣传，既有信息触达广度，更有内容实用深度。​

比如“富国星投顾”公众号围绕个人养老扩容推出系列深度内容，既有政策解读类文章《一文看懂个人养老金开户》《个人养老金扩容，到底值不值得买》，用“问答式”结构拆解个人养老金开户、抵税和选品；也有结合市场热点的分析类内容，如《当“个人养老金扩容”遇上“长债收益率1.8%”》，从宏观市场视角解读养老投资的配置逻辑，《如何为养老做好资产配置》则聚焦实操，提供大致估算养老需要多少资金的方法。

再比如，富国多媒体平台也开展多场个人养老主题相关的投资者教育直播，如《基金行业话养老，打工人年底必备的“省钱”指南》、《个人养老金扩容，到底值不值得买？》、《个人养老金是啥？投基也能玩转老年生活》等，通过主持人引导和嘉宾专业解读实时互动化解知识壁垒。此外，富国基金还在小红书官方号、头条号、抖音号等平台进行个人养老科普短片的发布，适配碎片化的传播场景。

养老投教是一项任重道远的长期事业，需要基金行业持之以恒的共同努力。在基金业协会的指导下，富国基金将持续发挥专业优势，打造更加优质、易懂的养老投教内容，积极开展各类养老金融知识普及活动。我们希望通过持续的努力，让更多投资者接触到专业且生动的养老理财知识，为更多人点亮科学养老的规划思路，为推动我国多层次养老保障体系建设、助力大众实现“老有所享”的品质生活贡献更多力量。

（本期内容由富国基金提供）

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